§ 322 VAG 2016 Versicherungs- und Rückversicherungsvertrieb

VAG 2016 - Versicherungsaufsichtsgesetz 2016

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Berücksichtigter Stand der Gesetzgebung: 09.03.2025

(1)Absatz einsWer als Verantwortlicher (§ 9 VStG) eines Unternehmens gemäß § 1 Abs. 1 Z 1 bis 5 gegenWer als Verantwortlicher (Paragraph 9, VStG) eines Unternehmens gemäß Paragraph eins, Absatz eins, Ziffer eins bis 5 gegen
1. 1.Ziffer einsPflichten zu ehrlichem, redlichen und professionellen Handeln gemäß § 128 Abs. 1,Pflichten zu ehrlichem, redlichen und professionellen Handeln gemäß Paragraph 128, Absatz eins,,
2. 2.Ziffer 2Verbote betreffend die Vertriebsvergütung oder Bewertung von Angestellten oder Versicherungsvertreibern gemäß § 128 Abs. 3 oder gemäß einer aufgrund von § 128 Abs. 4 Z 2 erlassenen Verordnung der FMA,Verbote betreffend die Vertriebsvergütung oder Bewertung von Angestellten oder Versicherungsvertreibern gemäß Paragraph 128, Absatz 3, oder gemäß einer aufgrund von Paragraph 128, Absatz 4, Ziffer 2, erlassenen Verordnung der FMA,
3. 3.Ziffer 3Pflichten in Bezug auf die Product Governance gemäß § 129 und der delegierten Verordnung (EU) 2017/2358,Pflichten in Bezug auf die Product Governance gemäß Paragraph 129 und der delegierten Verordnung (EU) 2017/2358,
4. 4.Ziffer 4die Pflicht zum Angebot eines den Wünschen und Bedürfnissen des Versicherungsnehmers entsprechenden Vertrags gemäß § 131 oder § 134 Abs. 4,die Pflicht zum Angebot eines den Wünschen und Bedürfnissen des Versicherungsnehmers entsprechenden Vertrags gemäß Paragraph 131, oder Paragraph 134, Absatz 4,,
5. 5.Ziffer 5Informationspflichten gemäß § 128 Abs. 2, § 128a, § 130, § 130a, § 132 Abs. 4, § 133, § 134 Abs. 1 und 2, § 135c Abs. 1 bis 3, § 135d Abs. 1 Z 1 bis 5 und 7 oder § 135e Abs. 1 und 2 oder gemäß einer aufgrund von § 128 Abs. 4 Z 1, § 135c Abs. 4, § 135d Abs. 4 oder § 135e Abs. 3 erlassenen Verordnung der FMA,Informationspflichten gemäß Paragraph 128, Absatz 2,, Paragraph 128 a,, Paragraph 130,, Paragraph 130 a,, Paragraph 132, Absatz 4,, Paragraph 133,, Paragraph 134, Absatz eins und 2, Paragraph 135 c, Absatz eins, bis 3, Paragraph 135 d, Absatz eins, Ziffer eins bis 5 und 7 oder Paragraph 135 e, Absatz eins und 2 oder gemäß einer aufgrund von Paragraph 128, Absatz 4, Ziffer eins,, Paragraph 135 c, Absatz 4,, Paragraph 135 d, Absatz 4, oder Paragraph 135 e, Absatz 3, erlassenen Verordnung der FMA,
6. 5a.Ziffer 5 avorvertragliche Offenlegungspflichten gemäß Art. 6 Abs. 1 und 2, Art. 8 Abs. 1 und 2 oder Art. 9 Abs. 1 bis 4 der Verordnung (EU) 2019/2088,vorvertragliche Offenlegungspflichten gemäß Artikel 6, Absatz eins und 2, Artikel 8, Absatz eins und 2 oder Artikel 9, Absatz eins, bis 4 der Verordnung (EU) 2019/2088,
7. 5b.Ziffer 5 bvorvertragliche Offenlegungspflichten gemäß Art. 8 Abs. 2a und Art. 9 Abs. 4a der Verordnung (EU) 2019/2088 in Bezug auf Umweltziele gemäß Art. 9 Buchstabe a und b der Verordnung (EU) 2020/852, vorvertragliche oder regelmäßige Offenlegungspflichten gemäß Art. 5, 6 und 7 der Verordnung (EU) 2020/852 in Bezug auf Umweltziele gemäß Art. 9 Buchstabe a und b dieser Verordnung oder regelmäßige Offenlegungspflichten gemäß Art. 11 Abs. 1 der Verordnung (EU) 2019/2088,vorvertragliche Offenlegungspflichten gemäß Artikel 8, Absatz 2 a und Artikel 9, Absatz 4 a, der Verordnung (EU) 2019/2088 in Bezug auf Umweltziele gemäß Artikel 9, Buchstabe a und b der Verordnung (EU) 2020/852, vorvertragliche oder regelmäßige Offenlegungspflichten gemäß Artikel 5,, 6 und 7 der Verordnung (EU) 2020/852 in Bezug auf Umweltziele gemäß Artikel 9, Buchstabe a und b dieser Verordnung oder regelmäßige Offenlegungspflichten gemäß Artikel 11, Absatz eins, der Verordnung (EU) 2019/2088,
8. 5c.Ziffer 5 cvorvertragliche Offenlegungspflichten gemäß Art. 7 Abs. 1 und 2 der Verordnung (EU) 2019/2088,vorvertragliche Offenlegungspflichten gemäß Artikel 7, Absatz eins und 2 der Verordnung (EU) 2019/2088,
9. 5d.Ziffer 5 dvorvertragliche Offenlegungspflichten gemäß Art. 8 Abs. 2a und Art. 9 Abs. 4a der Verordnung (EU) 2019/2088 in Bezug auf Umweltziele gemäß Art. 9 Buchstabe c bis f der Verordnung (EU) 2020/852 oder vorvertragliche oder regelmäßige Offenlegungspflichten gemäß Art. 5, 6 und 7 der Verordnung (EU) 2020/852 in Bezug auf Umweltziele gemäß Art. 9 Buchstabe c bis f dieser Verordnung,vorvertragliche Offenlegungspflichten gemäß Artikel 8, Absatz 2 a und Artikel 9, Absatz 4 a, der Verordnung (EU) 2019/2088 in Bezug auf Umweltziele gemäß Artikel 9, Buchstabe c bis f der Verordnung (EU) 2020/852 oder vorvertragliche oder regelmäßige Offenlegungspflichten gemäß Artikel 5,, 6 und 7 der Verordnung (EU) 2020/852 in Bezug auf Umweltziele gemäß Artikel 9, Buchstabe c bis f dieser Verordnung,
10. 6.Ziffer 6Beratungspflichten gemäß § 132 Abs. 1 oder die Vorschriften für einen Beratungsverzicht gemäß § 132 Abs. 2 oderBeratungspflichten gemäß Paragraph 132, Absatz eins, oder die Vorschriften für einen Beratungsverzicht gemäß Paragraph 132, Absatz 2, oder
11. 7.Ziffer 7das Koppelungsverbot gemäß § 134 Abs. 3das Koppelungsverbot gemäß Paragraph 134, Absatz 3,
verstößt, begeht eine Verwaltungsübertretung und ist von der FMA – sofern die Tat nicht mit strengerer Strafe bedroht ist – mit einer Geldstrafe bis zu 70 000 Euro zu bestrafen.
(2)Absatz 2Wer als Verantwortlicher (§ 9 VStG) eines Unternehmens gemäß § 1 Abs. 1 Z 1 bis 5 beim Vertrieb von Versicherungsanlageprodukten gegenWer als Verantwortlicher (Paragraph 9, VStG) eines Unternehmens gemäß Paragraph eins, Absatz eins, Ziffer eins bis 5 beim Vertrieb von Versicherungsanlageprodukten gegen
1. 1.Ziffer einsPflichten oder Verbote gemäß Abs. 1 Z 1 bis 4 und 7,Pflichten oder Verbote gemäß Absatz eins, Ziffer eins bis 4 und 7,
2. 2.Ziffer 2Pflichten zur Erkennung, Vermeidung, Regelung und Offenlegung von Interessenkonflikten gemäß § 135 Abs. 1 bis 3 und Art. 3 bis 7 delegierten Verordnung (EU) 2017/2359,Pflichten zur Erkennung, Vermeidung, Regelung und Offenlegung von Interessenkonflikten gemäß Paragraph 135, Absatz eins bis 3 und Artikel 3 bis 7 delegierten Verordnung (EU) 2017/2359,
3. 3.Ziffer 3das Verbot zur Zahlung oder zum Erhalt einer Gebühr oder Provision oder zur Gewährung oder zum Erhalt eines nichtmonetären Vorteils gemäß § 135 Abs. 4 und Art. 8 der delegierten Verordnung (EU) 2017/2359,das Verbot zur Zahlung oder zum Erhalt einer Gebühr oder Provision oder zur Gewährung oder zum Erhalt eines nichtmonetären Vorteils gemäß Paragraph 135, Absatz 4 und Artikel 8, der delegierten Verordnung (EU) 2017/2359,
4. 4.Ziffer 4Beratungspflichten gemäß § 132 Abs. 1 und § 135a Abs. 1, 2 und 4, die Vorschriften für einen Beratungsverzicht gemäß § 132 Abs. 2, § 135a Abs. 6 und § 135b Abs. 1, Pflichten gemäß § 135b Abs. 2 und 3 beim beratungsfreien Vertrieb oder gemäß einer aufgrund von § 135a Abs. 5 erlassenen Verordnung der FMA oder Pflichten gemäß Art. 9 bis 15 und 17 der delegierten Verordnung (EU) 2017/2359,Beratungspflichten gemäß Paragraph 132, Absatz eins und Paragraph 135 a, Absatz eins,, 2 und 4, die Vorschriften für einen Beratungsverzicht gemäß Paragraph 132, Absatz 2,, Paragraph 135 a, Absatz 6 und Paragraph 135 b, Absatz eins,, Pflichten gemäß Paragraph 135 b, Absatz 2 und 3 beim beratungsfreien Vertrieb oder gemäß einer aufgrund von Paragraph 135 a, Absatz 5, erlassenen Verordnung der FMA oder Pflichten gemäß Artikel 9 bis 15 und 17 der delegierten Verordnung (EU) 2017/2359,
5. 5.Ziffer 5Informationspflichten gemäß § 128 Abs. 2, § 128a § 130 Abs. 1 Z 1, 3 und 4 und Abs. 1a, § 130a, § 133 Abs. 1 und 2, § 134 Abs. 1 und 2, § 135a Abs. 3, § 135c Abs. 1 Z 6 lit. a und Z 10 sowie dem Schlussteil des § 135c Abs. 1, § 135d Abs. 1 Z 6, Abs. 2 und 3 sowie gemäß einer aufgrund von § 128 Abs. 4 Z 1 erlassenen Verordnung der FMA, einer gemäß § 135c Abs. 4 zu § 135c Abs. 1 Z 6 lit. a und Z 10 sowie dem Schlussteil des § 135c Abs. 1 erlassenen Verordnung der FMA oder einer gemäß § 135d Abs. 4 zu § 135d Abs. 1 Z 6 und Abs. 2 und 3 erlassenen Verordnung der FMA oder Pflichten gemäß Art. 18 der delegierten Verordnung (EU) 2017/2359,Informationspflichten gemäß Paragraph 128, Absatz 2,, Paragraph 128 a, Paragraph 130, Absatz eins, Ziffer eins,, 3 und 4 und Absatz eins a,, Paragraph 130 a,, Paragraph 133, Absatz eins und 2, Paragraph 134, Absatz eins und 2, Paragraph 135 a, Absatz 3,, Paragraph 135 c, Absatz eins, Ziffer 6, Litera a und Ziffer 10, sowie dem Schlussteil des Paragraph 135 c, Absatz eins,, Paragraph 135 d, Absatz eins, Ziffer 6,, Absatz 2 und 3 sowie gemäß einer aufgrund von Paragraph 128, Absatz 4, Ziffer eins, erlassenen Verordnung der FMA, einer gemäß Paragraph 135 c, Absatz 4, zu Paragraph 135 c, Absatz eins, Ziffer 6, Litera a und Ziffer 10, sowie dem Schlussteil des Paragraph 135 c, Absatz eins, erlassenen Verordnung der FMA oder einer gemäß Paragraph 135 d, Absatz 4, zu Paragraph 135 d, Absatz eins, Ziffer 6 und Absatz 2 und 3 erlassenen Verordnung der FMA oder Pflichten gemäß Artikel 18, der delegierten Verordnung (EU) 2017/2359,
6. 5a.Ziffer 5 avorvertragliche Offenlegungspflichten gemäß Art. 6 Abs. 1 und 2, Art. 8 Abs. 1 und 2 oder Art. 9 Abs. 1 bis 4 der Verordnung (EU) 2019/2088,vorvertragliche Offenlegungspflichten gemäß Artikel 6, Absatz eins, und 2, Artikel 8, Absatz eins, und 2 oder Artikel 9, Absatz eins, bis 4 der Verordnung (EU) 2019/2088,
7. 5b.Ziffer 5 bvorvertragliche Offenlegungspflichten gemäß Art. 8 Abs. 2a und Art. 9 Abs. 4a der Verordnung (EU) 2019/2088 in Bezug auf Umweltziele gemäß Art. 9 Buchstabe a und b der Verordnung (EU) 2020/852 oder vorvertragliche Offenlegungspflichten gemäß Art. 5, 6 und 7 der Verordnung (EU) 2020/852 in Bezug auf Umweltziele gemäß Art. 9 Buchstabe a und b dieser Verordnung,vorvertragliche Offenlegungspflichten gemäß Artikel 8, Absatz 2 a und Artikel 9, Absatz 4 a, der Verordnung (EU) 2019/2088 in Bezug auf Umweltziele gemäß Artikel 9, Buchstabe a und b der Verordnung (EU) 2020/852 oder vorvertragliche Offenlegungspflichten gemäß Artikel 5,, 6 und 7 der Verordnung (EU) 2020/852 in Bezug auf Umweltziele gemäß Artikel 9, Buchstabe a und b dieser Verordnung,
8. 5c.Ziffer 5 cvorvertragliche Offenlegungspflichten gemäß Art. 7 Abs. 1 und 2 der Verordnung (EU) 2019/2088,vorvertragliche Offenlegungspflichten gemäß Artikel 7, Absatz eins und 2 der Verordnung (EU) 2019/2088,
9. 5d.Ziffer 5 dvorvertragliche Offenlegungspflichten gemäß Art. 8 Abs. 2a und Art. 9 Abs. 4a der Verordnung (EU) 2019/2088 in Bezug auf Umweltziele gemäß Art. 9 Buchstabe c bis f der Verordnung (EU) 2020/852 oder vorvertragliche Offenlegungspflichten gemäß Art. 5, 6 und 7 der Verordnung (EU) 2020/852 in Bezug auf Umweltziele gemäß Art. 9 Buchstabe c bis f dieser Verordnung odervorvertragliche Offenlegungspflichten gemäß Artikel 8, Absatz 2 a und Artikel 9, Absatz 4 a, der Verordnung (EU) 2019/2088 in Bezug auf Umweltziele gemäß Artikel 9, Buchstabe c bis f der Verordnung (EU) 2020/852 oder vorvertragliche Offenlegungspflichten gemäß Artikel 5,, 6 und 7 der Verordnung (EU) 2020/852 in Bezug auf Umweltziele gemäß Artikel 9, Buchstabe c bis f dieser Verordnung oder
10. 6.Ziffer 6Aufzeichnungs- und Aufbewahrungspflichten gemäß § 127c Abs. 2 und Art. 19 der delegierten Verordnung (EU) 2017/2359Aufzeichnungs- und Aufbewahrungspflichten gemäß Paragraph 127 c, Absatz 2 und Artikel 19, der delegierten Verordnung (EU) 2017/2359
verstößt, begeht eine Verwaltungsübertretung und ist von der FMA mit einer Geldstrafe bis zu 700 000 Euro oder bis zu dem Zweifachen des aus dem Verstoß gezogenen Nutzens einschließlich eines vermiedenen Verlustes, soweit sich der Nutzen beziffern lässt, zu bestrafen.
(3)Absatz 3Die Strafbarkeit von Verwaltungsübertretungen gemäß § 319 Z 1 und § 328 in der bis 30. September 2018 geltenden Fassung wird durch das Inkrafttreten des Bundesgesetzes BGBl. I Nr. 16/2018 nicht berührt; derartige Übertretungen bleiben nach § 319 Z 1 und § 328 in der Fassung vor dem Bundesgesetz BGBl. I Nr. 16/2018 strafbar.Die Strafbarkeit von Verwaltungsübertretungen gemäß Paragraph 319, Ziffer eins und Paragraph 328, in der bis 30. September 2018 geltenden Fassung wird durch das Inkrafttreten des Bundesgesetzes Bundesgesetzblatt Teil eins, Nr. 16 aus 2018, nicht berührt; derartige Übertretungen bleiben nach Paragraph 319, Ziffer eins und Paragraph 328, in der Fassung vor dem Bundesgesetz Bundesgesetzblatt Teil eins, Nr. 16 aus 2018, strafbar.

In Kraft seit 01.01.2023 bis 31.12.9999

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